十年赚十倍的野心,为何敢压在基金定投身上?

2018年7月11日16:35:33 发表评论 56 阅读

来源: 十年赚十倍的野心,为何敢压在基金定投身上? 昨天P2P的推文发出后,有朋友跟杠姐说,投资互金产品太复杂,有这本事都能研究上市公司买股票了。– 雪球

十年赚十倍的野心,为何敢压在基金定投身上?

昨天P2P的推文发出后,有朋友跟杠姐说,投资互金产品太复杂,有这本事都能研究上市公司买股票了。

这么想真是对股市的理解太简单,对股民的苦不够懂。

股市里有句话:公司是好公司,但是股票是不是好股票还要看具体情况。

所以带领股民穿越牛熊的往往不是盈利,而是历练出来的好心态。

杠姐最近跟一位股市沉浮十几年的大咖聊天,想探听长期投资的秘诀。大咖见多识广,也不隐瞒:他不穿绿色衣服,不养绿植,不盖绿色的被子,不吃面条……

现在知道韭菜为啥亏钱了吧?因为韭菜是绿的呀!

哈哈哈,开个玩笑。最近投资世界不太平,大家都心情沉重,踩雷的P2P投资者只是“亏损新贵”罢了,炒股票的、买基金的早就被收割了几轮。

大市不好,也没办法。但是在这出哭戏里,总有几个人不合时宜地欢欣雀跃,“越跌越买,加仓呀”。什么人熊市高兴呢?没错,就是做基金定投的。

今天杠姐想跟大家聊一聊基金定投的赚钱逻辑,在所有适合小白的投资方法里,基金定投是为数不多既能博取高收益,又风险可控的方法。

基金定投就是在固定时间投资某只或某几只基金。

比如说,杠姐我是每月发工资的第二天固定投资两只指数基金,投资金额建议刚开始定投的小伙伴选择固定金额,这样操作简单方便,也不容易被市场扰乱心神。

如果有一些投资经验,可以根据股市的点位,越低越加大投资,越高越减少投资,直到获利赎回,这样可以增加投资收益。

为什么要固定时间买基金呢?

因为在股票市场中,选股可以通过研究公司、行业提高准确率,但择时简直是不可能完成的任务。为了避开择时的难题,采用分批买入的方法,只要时间够长我们就能够获得市场的平均价格。

如果股票市场是一潭死水,平均价格也不能赚钱。不过大家都知道,A股涨跌起来就像过山车一样,熊市中积累的筹码,等到牛市抛出,一定能获得可观的收益。

十年赚十倍的野心,为何敢压在基金定投身上?

上面这张图就是定投的微笑曲线。假设从左边的高点开始定投,固定时间固定额度投资,等到市场涨回右侧的高点, 从U型图中间画一条横线就是持仓成本。如果在右侧高点抛出投资的基金,中间横线到右侧高点的距离就是赚取的收益。

这说的是理论上的定投,实际操作还会有变化。

比如现在距离上次牛市高点已经跌去了将近一半,从现在开始定投就比从牛市顶点开始定投成本要低很多。即使市场继续下跌,我们也是在积累更加便宜的筹码,一旦市场反转,获利就更加可观。

如果我们把时间拉长,股票市场可以想象成一条起伏的波浪线,波浪上每一个点都是买入价格,当波浪上涨到一定高度时抛出,就能够获利。

怎么确定抛出基金的时间呢?

基金定投的赎回策略有很多,简单的可以设置止盈线。比如赚20%止盈,或者30%、50%止盈。

一般来说,止盈线太低容易错过大牛市,降低整体收益;止盈线太高,则有可能错过最佳的止盈点,白坐一轮过山车,让投资周期变长。

杠姐建议,风险承受低的投资者可以设置收益30%为止盈线,风险承受力较高的投资者可以设置50%收益为止盈线。

适合定投的基金,投资大师巴菲特早就给出了结论——指数基金。杠姐建议可以选择两只宽指基金,比如沪深300和创业板,或者上证50和中证500。一个代表大盘蓝筹,一个代表中小盘股,构成组合。

基金定投有什么缺点吗?

我想定投的缺点就是时间长,因为它是用时间换空间的投资策略,一个定投周期5-7年才会有好的效果。如果中间急需要钱,不得不在亏损阶段赎回基金,之前的忍耐就白白浪费了。

今天我们讲的是基金定投的基本策略,定投还有很多优化的玩法,比如怎样配置基金组合、买入策略的变化,牛市顶点的判断等等。用好定投十年赚十倍,真的不是没有可能。

杠姐语录:以前我们用花钱炫富,现在能持续抄底的才是真有钱人。@今日话题 求推荐

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作者:杠精说钱
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