定投基金需不需要止盈

2019年1月7日12:06:37 发表评论 229 阅读

俗话说:会买的是徒弟,会卖的才是师傅。

基金定投也是一样,在基金定投中最重要的一点就是止盈,毕竟如果我们没有及时止盈的话,熊市到来基金的回撤可能超过你之前定投的收益,所以很多人定投基金没赚到钱的很大原因就是不会止盈。

石头定投先给大家看一个不止盈的例子

定投基金需不需要止盈

以富国中证红利指数增强为例,假如我们从2010-01-01日开始定投这只指数基金,那么一直定投到今天我们的收益为47.06%,根据基金年化收益公式换算成年化收益率的话则为8.27%。但是早在2015年3月份该基金的收益率就早已达到47%了,在2015年6月收益甚至一度高达111.87%,也就是说目前的收益率我们在2015年三月份就已经达到了,自2015年三月份之后到如今收益率完全没变。如果我们有及时止盈的话会怎么样呢?

1、完美止盈

定投基金需不需要止盈

2、不是很完美的止盈

定投基金需不需要止盈

以上仅列出两种情况下止盈的收益,但已经可以明显看出与定投不止盈的差距。

那么止盈点该怎么确定呢?

1、基金收益率

根据持有基金的收益率来确定止盈点,需要判断市场处于牛市、熊市、横盘期,然后分别对各种时期设定预期的止盈点。

2、年化收益率

根据持有基金的年化收益来确定止盈点,记录好每次定投的金额以及定投时间,根据Excel公式XIRR/IRR函数来计算。

3、指数估值

根据市场行情、指数的PE、PB、ROE、股息率等对指数进行估值,在指数低估的时候定投,高估的时候卖出。

止盈方式

1、一步到位,到达自己心中预定的止盈条件,将持有该基金的全部份额卖出,重新选择指数基金进行定投,缺点是很可能会卖的太早。

2、按比例卖出,到达自己心中预定的止盈条件,将持有的该基金按份额比例卖出,优点是即便有一部分基金卖的比较早,但仍旧有一部分基金可以享受更高收益,缺点是可能等到牛市过了手中的基金份额也没能全部卖完。

总结:止盈很有必要,但每个人要结合自己的情况来对自己设置预期的止盈点以及止盈方式。

欢迎关注公众号:石头定投

作者:石头定投
链接:https://xueqiu.com/8335104578/119280836
来源:雪球
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